ポートフォリオ・運用方針

配当で革靴を買う!2021年上半期投資レポート!そして最終回

チェス
チェス
どうも、チェスです!

今回は、2021年も3分の1が終わったというのに今さら上半期の投資レポートです笑

そして、「配当で革靴を買う!」シリーズ最終回とは!?

2021年上半期の投資レポート

私が行っているインデックス投資と高配当株投資の状況は次の通りです。

高配当株

2021年の上半期に受け取った配当金は次のとおりです。

米国株

米国株については、主に高配当ETFへ投資しています。

銘柄配当額($)
iシェアーズコア米国高配当株ETF(HDV)143.86
SPDRポートフォリオS&P500高配当株ETF(SPYD)135.76
インベスコ QQQ トラスト シリーズ1 ETF(QQQ)3.56
合計283.18

合計が283.18ドルでした。ざっくり1ドル=109円で計算すると、約30,800円になりますね。

日本株

日本株は銘柄数が多くて列挙するのが面倒(笑)なので受け取った金額のみ報告です。

高配当株のポートフォリオについては、こびと株.com(外部リンク)さんを参考にしています。

約30社から受け取ったのが以下の配当金です。

期別配当額(円)
2021年上半期33,409円

ブーツどり
ブーツどり
2020年の年間配当金が46,000円だったことを考えると着実に成長しているね!

インデックス投資

現在保有している投資信託の積立状況は次の通りです

チェスの証券口座(つみたてNISA)

ファンド上半期積立額通算損益
SBI-SBI・V・S&P500 インデックスファンド120,000円+31.11%
ニッセイ TOPIX インデックスファンド60,000円+14.05%

S&P500に毎月20,000円、TOPIXに毎月10,000円の積み立てをしています。これに加えてボーナス月の加算があるので、年額ちょうど40万円になるようにしています。

妻フキ子の証券口座(つみたてNISA)

ファンド上半期積立額通算損益
楽天・全米株式インデックス・ファンド33,333円+33.85%
eMAXIS Slim 全世界株式166,665円+6.98%

2021年は全世界株に積み立てをしようと思っていましたが、設定を変更するのを忘れてしまい、1月だけ前年に引き続き全米株式に積み立ててしまいました。笑

2月以降は、全て全世界株式に33,333円を投資しています。

「配当で革靴を買う!」シリーズ最終回

コロナショック以降、金融緩和のおかげで私の資産もかなり含み益が出ている状態ですね。

これまでの投資方針としては、私と妻分の積み立てNISAを毎月満額行い、その上で余剰資金を高配当株に投資するというスタイルでした。

ブーツどり
ブーツどり
"でした"?

そう、過去形です。その理由を以下説明します!

ブーツどり
ブーツどり
投資やめるの?

投資はもちろん辞めません!

私の投資方針としては、これまでインデックスと高配当株への投資を行なってきました。

この高配当株の戦略なんですが、最初は楽しかったのですが私のこの性格です

チェス
チェス
面倒くさくなっちゃいました!

高配当株の投資パフォーマンスは、いかにタイミング良く株を買えるかに左右されてしまいます。

このところの金融緩和による株高でタイミングが掴めないし、テーパリングのタイミングで皆んなソワソワしてるし、今後も安定配当が期待できるかどうかのファンダメンタルの分析もしなきゃなんないし...

ぜーんぶ面倒くさくなっちゃいました笑

私が株を本格的に始めた時期がコロナショックの直前だったこともあって、幸いにもほとんどの株が金融緩和による恩恵で含み益を抱えていましたから、このタイミングで思い切ってほとんど処分することにしました!

今後は、リスク許容度の範囲でVTもしくはVTに連動する投資信託を買っていきたいと思っています。

ちなみに!

高配当株はアクティブ運用の部類に入りますが、インデックス運用と比較してパフォーマンスが劣後してしまう可能性が高いことが過去の研究で明らかにされています。

今後も必ずそうなるとは限りませんが、詳しく勉強してみたいという方はこちらの本を参考にしてみてください。

この本、内容が濃すぎて軽い気持ちで読むと多分挫折します笑

さて、高配当株を売却した現金ですが、近々ちょっと高い買い物をするので、アセットアロケーションを見直してVTもしくはVT連動投資信託にぶち込みたいと思います!!

何をどれくらい買ったかは、年末か年始に投資レポートを作りますので、その時に報告しますね。

ということで一旦「配当で革靴を買う!」シリーズはおしまいです。

今回はこの辺でっ!

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